Success Story: Raiffeisen

Wer in Luxemburg etwas auf sich hält, führt ein Konto bei der luxemburgischen Genossenschaftsbank Banque Raiffeisen. Seit 1925 hat Raiffeisen sich den genossenschaftlichen Werten verpflichtet und fasst sie auf ihrer Website zusammen: "Ehrgeiz und Respekt, Leidenschaft und Nähe"

Egal ob Privatkunde oder Unternehmen, Geschäftspartner oder Mitarbeiter - im Kontakt mit Raiffeisen ist das Klima der Wertschätzung und der Nachhaltigkeit tatsächlich jederzeit spürbar. Für Raiffeisen ist die Fokussierung auf Kundenzufriedenheit, Qualität und Professionalität nicht nur eine Marketing-Phrase, sondern gelebter Arbeitsalltag, was zu hervorragenden Ergebnissen führt.

AlphaTax S.a r.l. in Echternach (Luxemburg) ist das führende Unternehmen für die Erstellung von qualifizierten Steuerreports im Outsourcing-Bereich - für nunmehr knapp 40 Jurisdiktionen.

Mit der selbst entwickelten, modularen Software kann AlphaTax äußert flexibel sowohl neue Ländermodule realisieren wie auch die steuerrechtlichen Änderungen der bestehenden Module für das nächste Berichtsjahr ausarbeiten. Auf diese Weise stellt das Unternehmen seinen Kunden - vorwiegend Kreditinstitute und Online-Handelsbanken - jährlich ca. 400.000 individuelle Steuerreports für deren internationale Privatkundschaft zur Verfügung. Hierfür braucht AlphaTax nur wenige anonymisierte Rohdaten in elektronischer Form. Unabhängig davon, welches Ländermodul erstellt werden soll: Der Datenextrakt ist immer gleich. Ist die Schnittstelle also einmal implementiert, muss der Prozess von der Bank nicht mehr angepasst werden.

Die AlphaTax-Mitarbeiter verfügen über langjährige Berufserfahrung in der Finanzwelt und kennen die Erwartungen ihrer Kunden genau. Nicht nur ihre detaillierten Kenntnisse über Finanzprodukte und Bank-Buchungssysteme, sondern auch ihr tiefes Wissen über das nationale Steuerrecht unterschiedlichster Jurisdiktionen macht sie zu echten Spezialisten und perfekten Ansprechpartnern ihrer Kunden. Darüber hinaus arbeitet AlphaTax seit vielen Jahren eng und vertrauensvoll mit externen Beratungsgesellschaften aus den jeweiligen Steuerdomizilen zusammen.

Unsere Privatkunden schätzen die Steuerreports sehr. Auf diesen Service wollen wir nicht mehr verzichten. Ein absolutes Muss.

Romain Mazouin

Senior Investment Manager, Banque Raiffeisen

Die Zusammenarbeit

Nach ersten Arbeitstreffen zwischen Banque Raiffeisen und AlphaTax ab Januar 2016 war die Entscheidung schnell getroffen: Banque Raiffeisen gab nach Prüfung mehrerer Mitbewerber den Zuschlag für die Erstellung der Kunden-Steuerreports an AlphaTax.

Das Projekt zur Inbetriebnahme des Steuer-Reportings gestaltete sich sehr unkompliziert: Im Mai 2016 begannen die IT-Experten von Raiffeisen mit der Entwicklung der Schnittstelle für die Lieferung der Rohdaten an AlphaTax. Dank der großen Projekterfahrung und technischen Kompetenzen des IT-Teams der luxemburgischen Genossenschaftsbank, der hervorragenden Steuer-Expertise seiner Projektmitarbeiter sowie der exzellenten Kommunikation zwischen beiden Unternehmen gelang die Umsetzung in kurzer Zeit. Hilfreich für die zügige Implementierung war überdies, dass AlphaTax durch andere Projekte bereits mit den Besonderheiten des neuen Core-Banking-Systems vertraut war, welches Banque Raiffeisen einige Jahre vorher erfolgreich in Betrieb genommen hatte.

Das Ergebnis

Seit dem gelungenen Start 2016 versendet Raiffeisen Steuerreports für mehrere Länder an ausgewählte Privatkunden. Je nach steuerlichem Wohnsitzland der Privatkunden werden die Konto- und Wertpapiertransaktionen nach der Gesetzgebung des Landes durch die AlphaTax-Software klassifiziert. Die Software wendet die länder-spezifischen Regelungen bei der Berechnung von Kapitalerträgen sowie Gewinnen und Verlusten an und summiert die so ermittelten Ergebnisse in eine Ausfüllhilfe. Diese Ausfüllhilfe bildet die wichtigsten Felder der für den angeforderten Berichtszeitraum gültigen Steuerformulare des jeweiligen Landes ab, so dass die Beträge mühelos in das Originalformular übertragen werden können. Zur bequemen Nachvollziehbarkeit der Ergebnisse werden alle relevanten Transaktionen und Berechnungen in einem übersichtlichen Detailreport beigefügt. Für jeden Einzelbetrag ist hierin ein Verweis enthalten, der die jeweilige Zuordnung in die Zeilen der Ausfüllhilfe angibt. Die Bank erhält einen fertigen Steuerreport auf elektronischem Weg zurück, den sie nur noch personalisieren muss.

Das Projekt verlief ausgesprochen effizient und zielgerichtet; eine optimale Kooperation. Sehr angenehm, freundschaftlich-professionell.

Heike Steffen

Geschäftsleiterin u. Projektverantwortliche, AlphaTax

Ich bin stets von Neuem beeindruckt, wie fundiert die steuerlichen Detailkenntnisse der Mitarbeiter von Banque Raiffeisen sind. Die sehr seltenen Rückmeldungen treffen immer voll ins Schwarze.

Doris Kaufmann

Relationship Managerin, Senior Tax Expert, AlphaTax